弊社は、経営理念の一環として「お客様と共に発展し、より一層の価値あるサービスを提供する」という考え方を掲げています。この経営理念を実現するために、全ての役職員が共有すべき価値観として4つの方針を定めています。

• (1) お客様を起点に考え、一人ひとりのニーズに合った価値を提供します。
• (2) 迅速かつ高品質な意思決定と業務遂行を行い、競合他社との差別化を図ります。
• (3) 先進性と独創性を尊重し、失敗を恐れずに新しいことに挑戦します。
• (4) アドバイザーアドバイザーとして高い倫理観を持ち、誠実に行動します。

これらの価値観に基づくことでお客様の満足度向上やサービスの向上を追求しています。私たちはお客様のニーズを最優先に考え、迅速かつ高品質な業務を提供し、新しいアイデアやチャレンジを大切にし、常に高い倫理観を持って行動することを大切にしています。

お客様のニーズやご意向を考慮し、良質な商品やサービスを継続的に提供することが、経済成長や弊社自身の成長につながると考えています。今後も、全ての役職員が高い専門性と職業倫理を持ち、誠実かつ公正に業務を遂行し、真の意味でお客様本位で考え行動するために、会社全体で努力を重ねます。私たちはお客様の最善の利益を追求し、お客様にとって価値あるサービスを提供し続けます。

お客様本位の業務運営に向けて、以下の取組みを実践しております。

(1) お客様にふさわしい商品・サービスの提供

金融商品の組成や引受に際しては、お客様のニーズを正確に把握し、商品のリスクや複雑性に応じて、販売すべきお客様の属性を考慮し、適切な商品開発や商品選定を行います。
また、お客様と共に考え、お客様にふさわしい商品やサービスを提供するために、まずお客様を深く理解することから始めます。お客様のニーズや目的をしっかりとヒアリングし、その上でお客さまの知識、投資経験、資産の状況などを考慮し、適切な商品やサービスを提案するように努めます。
なお、商品の特性やリスクを踏まえ、お客様にとって適切でない可能性があると判断した場合には、必要に応じてお客様と相談し、提案を控えさせていただくこともあります。

(2) 重要な情報の分かりやすい提供

商品の特性やリスク、手数料、経済環境、市場動向など、商品やサービスを選ぶうえでのお客様の判断をサポートする重要な情報を充実させ、わかりやすく提供することに注力しています。

(3) 手数料等の明確化

商品やサービスの提供にあたり、商品やサービスの品質向上や情報提供、事務やインフラ関連の費用などを総合的に考慮し、手数料を頂いています。弊社では、手数料に関しては、お客様に分かりやすく丁寧な情報提供を心掛けるとともに、商品やサービスの開発や改善などの品質向上に努めています。

(4) 利益相反の適切な管理

弊社は「お客様本位」の考えに基づき、誠実かつ公正に業務を遂行するため、利益相反の可能性がある場合には適切に管理し、お客様の利益を最優先に考えた業務運営を目指します。利益相反の類型やおそれのある取引の特定方法、利益相反の管理方法、利益相反の管理体制を定めることで、お客様の利益を不当に害することがないよう、利益相反を適切に管理してまいります。

(5) 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

弊社は真の意味でお客様本位で考え行動し、従業員に適切な動機づけを与えることで、取組みの継続と実効性の確保を図ります。長期的な視点を持ちながら、お客様本位の営業活動を促す業績評価体系を整備するとともに、誠実かつ公正な業務遂行と職業倫理の向上のための研修を充実させます。